SERVICIOS DE EFECTIVO
Citi México
Supervisión: CNBV
En pocas palabras
Este producto ofrece servicios de gestión de efectivo para empresas, permitiendo el depósito de grandes volúmenes de efectivo en cuentas de cheques y la solicitud de entrega de efectivo en las instalaciones del cliente. Está diseñado para Personas Morales y Personas Físicas con Actividad Empresarial que manejan operaciones en Pesos y, bajo ciertas condiciones, en Dólares.
Para quién es: Empresas que requieren gestionar grandes volúmenes de efectivo, tanto para depósitos como para solicitudes de entrega, a través de una cuenta de cheques.
Beneficios
- Depósito de grandes cantidades de efectivo en la cuenta de cheques del cliente
- Solicitudes de efectivo para entrega en las instalaciones del cliente mediante una ETV
- Manejo de operaciones en Pesos
- Manejo de operaciones en Dólares para clientes certificados o dentro de límites establecidos
Lo que te van a pedir
- Contar con una cuenta de cheques tradicional, concentradora o de cobranza universal
- Contratar un servicio de Traslado de Valores
- Firmar un Contrato de Servicios de Efectivo
- Presentar Acta Constitutiva y Poder Notarial
- Proporcionar RFC y una identificación oficial vigente del firmante
- Ser Persona Moral o Persona Física con Actividad Empresarial
Resumen redactado por Raisket a partir de la ficha oficial. No es una oferta: las condiciones vinculantes son las del contrato y la carátula de la institución.
Comisiones
| Concepto | Periodicidad | Monto |
|---|---|---|
| Comision deposito de efectivo envase para traslado | por evento | $4.00 |
| Comision retiro de efectivo envase para traslado v | por evento | $27.00 |
| Comision retiro de efectivo traslado programado ve | por evento | $0.50 |
| Comision retiro de efectivo traslado urgente venta | por evento | $0.60 |
| Comision deposito de cheque en papel traslado | por evento | $5.00 |
| Comision deposito de efectivo envases en bovedas | por evento | USD 15.00 |
| Comision deposito de efectivo traslado parcial ven | por evento | $0.90 |
| Comision deposito de efectivo traslado global vent | por evento | $0.75 |
Montos tal como aparecen en la ficha; pueden no incluir IVA.
¿Quién está detrás?
La protección del IPAB o PROSOFIPO aplica solo a depósitos, no a créditos, seguros ni inversiones.
Depósitos y cuentas bancarias cubiertos por el seguro del IPAB hasta 400,000 UDIs por titular.
Fuente: ficha 44814 de la Información Financiera de Instituciones y Productos (IFIT) de la Condusef, consultada el 9 de octubre de 2026. Las cifras se muestran tal como aparecen en la ficha; las marcadas "En revisión" quedaron fuera del rango esperado y las estamos verificando.
Raisket no es una entidad financiera ni ofrece asesoría personalizada. Antes de contratar, revisa la carátula y el contrato vigentes con la institución.