SERVICIOS DE EFECTIVO ELECTRÓNICO
Citi México
Supervisión: CNBV
En pocas palabras
Este producto ofrece servicios de efectivo electrónico para personas morales y personas físicas con actividad empresarial. Permite el depósito de grandes cantidades de efectivo en la cuenta de cheques del cliente y la solicitud de efectivo para ser entregado en sus instalaciones a través de una empresa de traslado de valores. Opera con Pesos y Dólares, con límites específicos para esta última moneda. Es necesario contar con una cuenta de cheques y un servicio de traslado de valores.
Para quién es: Personas morales y personas físicas con actividad empresarial que requieren servicios de manejo de efectivo, incluyendo depósitos y dotaciones, a través de una cuenta de cheques y un servicio de traslado de valores.
Beneficios
- Depósito de grandes cantidades de efectivo en cuenta de cheques
- Solicitudes de efectivo entregadas en las instalaciones del cliente mediante una ETV
- Manejo de moneda en Pesos
- Manejo de moneda en Dólares (hasta un límite mensual o para clientes certificados)
Lo que te van a pedir
- Contar con cuenta de cheques tradicional, concentradora o cobranza universal
- Contratar el servicio de Traslado de Valores
- Firmar el Contrato de Servicios de Efectivo Electrónico
- Presentar Acta Constitutiva y Poder Notarial (para Persona Moral)
- Presentar RFC e identificación oficial vigente del firmante
- Ser Persona Moral o Persona Física con Actividad Empresarial
Resumen redactado por Raisket a partir de la ficha oficial. No es una oferta: las condiciones vinculantes son las del contrato y la carátula de la institución.
Comisiones
| Concepto | Periodicidad | Monto |
|---|---|---|
| Comision administracion renta | mensual | $300.00 |
Montos tal como aparecen en la ficha; pueden no incluir IVA.
¿Quién está detrás?
La protección del IPAB o PROSOFIPO aplica solo a depósitos, no a créditos, seguros ni inversiones.
Depósitos y cuentas bancarias cubiertos por el seguro del IPAB hasta 400,000 UDIs por titular.
Fuente: ficha 44815 de la Información Financiera de Instituciones y Productos (IFIT) de la Condusef, consultada el 9 de octubre de 2026. Las cifras se muestran tal como aparecen en la ficha; las marcadas "En revisión" quedaron fuera del rango esperado y las estamos verificando.
Raisket no es una entidad financiera ni ofrece asesoría personalizada. Antes de contratar, revisa la carátula y el contrato vigentes con la institución.